La vérification KYC manuelle prend des jours par client et coûte des dizaines de dollars par contrôle, créant des frictions qui font perdre de nombreux candidats avant la fin du processus. L'automatisation KYC vérifie les identités, examine les listes de sanctions, consulte les bases de données PEP et documente la conformité en quelques minutes. Les entreprises automatisant le KYC rapportent 80% de vérifications plus rapides, 95% de traitement direct pour les clients à faible risque et 60% de réduction des coûts de conformité. Le marché RegTech a atteint 15,8 milliards de dollars en 2025 (selon Grand View Research) annuellement.
Un analyste conformité vérifie manuellement un document d'identité, consulte 3 listes de sanctions, recherche des informations négatives dans les médias, évalue le risque et documente ses conclusions. Par client : 45 minutes de travail, 25 à 50 $ de coût, et 3 à 5 jours de délai lorsque la file d'attente est longue.
Pendant cette attente, 30% des clients abandonnent la demande. Ils se sont inscrits chez un concurrent qui vérifie en quelques minutes.
Pendant ce temps, les examinateurs humains commettent des erreurs : 5 à 8% des contrôles manuels présentent des incohérences. Le filtrage des sanctions génère des montagnes de faux positifs (85%+) parce que les algorithmes de correspondance de noms signalent chaque 'Mohammed' sur les listes de sanctions. Les analystes passent plus de temps à écarter les faux positifs qu'à enquêter sur les vraies correspondances.
Les amendes réglementaires pour manquements à la conformité ont atteint 4,3 milliards de dollars dans le monde en 2024. Le coût de la non-conformité dépasse de loin celui de la conformité — mais le coût de la conformité manuelle est insoutenable à grande échelle.
Nous construisons des systèmes d'automatisation KYC qui traitent la plupart des vérifications instantanément tout en maintenant une conformité réglementaire complète.
La vérification d'identité utilise l'analyse de documents par IA pour vérifier les pièces d'identité émises par l'État (passeport, permis de conduire, carte d'identité nationale) — contrôlant la falsification, l'expiration et l'extraction des données. La comparaison biométrique confirme que le document appartient au demandeur via une comparaison de selfie.
Le filtrage des sanctions vérifie les clients par rapport aux listes de sanctions OFAC, UE, ONU et autres avec une correspondance contextuelle intelligente qui réduit les faux positifs de 70% par rapport à la correspondance de chaînes. Les contrôles de bases de données PEP (Personne Politiquement Exposée) identifient les individus à haut risque.
Le filtrage des médias négatifs recherche dans les sources d'information des informations négatives sur les demandeurs : fraude, blanchiment d'argent, financement du terrorisme et autres indicateurs de risque. L'IA filtre le bruit des résultats pertinents.
Le score de risque combine tous les signaux en un score de risque qui détermine le parcours de vérification : les clients à faible risque obtiennent une approbation automatique, les clients à risque moyen obtiennent une diligence renforcée, et les clients à haut risque sont dirigés vers des analystes humains avec des dossiers pré-analysés.
La surveillance continue revérifie les clients existants par rapport aux listes de sanctions mises à jour et aux médias négatifs — détectant les changements de profil de risque après l'intégration.
Une piste d'audit complète documente chaque contrôle, décision et source de données pour l'examen réglementaire.
Nous cartographions vos exigences réglementaires spécifiques (BSA/AML, FATF, EU AMLD6, réglementations sectorielles) et votre processus de conformité actuel. Nous identifions les opportunités d'automatisation dans les limites réglementaires.
Nous concevons le modèle de notation des risques, les seuils de vérification, les critères d'escalade et les exigences de documentation. Le conseil juridique conformité examine toutes les règles d'automatisation avant la mise en œuvre.
Nous construisons la plateforme KYC avec vérification d'identité, filtrage des sanctions, notation des risques, gestion des cas et piste d'audit. Intégration avec votre flux d'application et systèmes de conformité.
Nous validons le système par rapport aux exigences réglementaires avec des scénarios de test, effectuons un examen de conformité avec votre équipe juridique et lançons avec surveillance de la précision et des taux d'exception.
Sans engagement. Dites-nous ce dont vous avez besoin et nous vous dirons comment nous le résoudrions.
Défi: Le KYC manuel d'une néobanque prenait 3 jours par demande — 35% des demandeurs abandonnaient avant de terminer la vérification, perdant 2 M$ annuellement en valeur potentielle à vie des clients
Solution: KYC automatisé avec vérification d'identité en temps réel, filtrage des sanctions et prise de décision basée sur le risque — demandeurs à faible risque approuvés en moins de 2 minutes
Résultat: Temps de vérification réduit de 3 jours à 2 minutes pour 90% des demandeurs ; abandon passé de 35% à 8% ; coûts de conformité par client diminués de 65%
Défi: La conformité Travel Rule et le filtrage des sanctions pour 50 000 transactions quotidiennes submergaient l'équipe conformité de 8 personnes — l'audit réglementaire a trouvé des lacunes
Solution: Filtrage automatisé des transactions avec contrôles de sanctions en temps réel, collecte de données Travel Rule et surveillance basée sur le risque avec réduction automatisée des faux positifs
Résultat: Couverture de filtrage des transactions à 100% (vs 30% d'échantillon précédemment) ; taux de faux positifs réduit de 72% ; équipe conformité ne traite que les exceptions ; audit réglementaire sans remarques
Défi: L'intégration d'assurance nécessitait vérification d'identité, contrôles de fraude et évaluation des risques — processus manuel prenait 5 jours et perdait 25% des demandeurs face à des concurrents plus rapides
Solution: Vérification d'identité instantanée, contrôles automatisés d'indicateurs de fraude et notation IA des risques intégrés dans le flux devis-souscription — demandes à haut risque acheminées vers les souscripteurs
Résultat: Temps d'émission de police réduit de 5 jours à le jour même pour 85% des demandeurs ; abandon de demande diminué de 60% ; détection de fraude améliorée de 40%
Défi: Une société de gestion immobilière vérifiait manuellement les identités des locataires et filtrait les antécédents — chaque demande prenait 2-3 jours, retardant les emménagements et frustrant les demandeurs
Solution: Vérification automatisée des locataires : contrôle d'identité, enquête de crédit, vérification des antécédents, vérification des revenus et vérification des références — compilé en profil de locataire avec score de risque
Résultat: Temps de vérification réduit de 3 jours à 4 heures ; jours de vacance réduits de 40% avec emménagements plus rapides ; qualité des locataires améliorée avec filtrage complet
Le traitement des documents s'exécute sur Next.js 16 avec pipelines d'extraction côté serveur, PostgreSQL pour le stockage de données structurées et les pistes d'audit, et Payload CMS 3 pour la gestion des documents. L'auto-hébergement signifie que vos documents sensibles ne quittent jamais votre infrastructure.
Nous utilisons Claude pour l'analyse de contrats, le traitement de factures et l'extraction de documents dans nos propres opérations. Chaque technique que nous mettons en œuvre pour les clients a d'abord été validée sur nos vrais documents professionnels.
Auto-hébergée sur votre infrastructure ou la nôtre — vos données ne transitent jamais par des plateformes SaaS tierces. Pistes d'audit complètes dans PostgreSQL. Conforme RGPD, HIPAA et SOC 2 par architecture, pas en ajoutant la conformité après coup.
Stratégie, architecture, développement, déploiement et support continu — tout par une seule équipe. Aucune transition entre consultants, designers et développeurs. Les ingénieurs qui construisent votre système sont ceux qui le maintiennent.
Nos propres opérations sont automatisées de bout en bout : pipelines CI/CD, surveillance d'infrastructure avec alertes Telegram, sauvegardes quotidiennes de bases de données, publication automatisée de contenu et workflows de développement assistés par IA. Nous construisons l'automatisation pour les clients parce que l'automatisation est la façon dont nous gérons notre propre entreprise.
Projets à prix fixe avec jalons et livrables clairs. Vous approuvez chaque phase avant que nous passions à la suivante. Pas de facturation horaire ouverte, pas de surprises de dérive de périmètre. Le support continu est un accord mensuel séparé et transparent.
Oui. Notre automatisation KYC est construite autour des exigences réglementaires, pas ajoutée après coup. Nous mettons en œuvre les contrôles requis par BSA/AML (États-Unis), les recommandations FATF (mondial), EU AMLD6 (Europe) et les réglementations sectorielles spécifiques. Chaque étape de vérification est documentée avec horodatage, sources de données et justification de décision dans une piste d'audit conçue pour l'examen réglementaire. Nous travaillons avec votre conseil juridique conformité pour valider que l'automatisation répond à vos obligations réglementaires spécifiques avant le lancement.
La correspondance contextuelle intelligente analyse le contexte complet — pas seulement les chaînes de noms. Lorsque 'John Smith' correspond à une liste de sanctions, le système vérifie la date de naissance, la nationalité, l'adresse et d'autres identifiants avant de signaler. Cela réduit les faux positifs de 70% par rapport aux systèmes de correspondance de chaînes. Les correspondances potentielles restantes sont mises en file d'attente pour examen humain avec contexte pré-analysé : champs correspondants et non correspondants mis en évidence, résumé d'évaluation des risques et action recommandée. Les analystes résolvent les cas en 2-3 minutes au lieu de 30.
Le KYC initial est un instantané. La surveillance continue revérifie en permanence votre base clients par rapport aux listes de sanctions mises à jour, bases de données PEP et médias négatifs. Si un client apparaît sur une liste de sanctions nouvellement publiée ou est mentionné dans des nouvelles négatives, vous êtes alerté immédiatement — pas lors de la prochaine révision périodique. La fréquence de surveillance est configurable : quotidienne pour les clients à haut risque, hebdomadaire pour le risque standard. Cela répond aux attentes réglementaires de diligence continue.
Les workflows de Diligence Renforcée (EDD) se déclenchent automatiquement pour les clients des juridictions à haut risque désignées par le FATF. L'EDD comprend des exigences documentaires supplémentaires (preuve de source de fonds, pièce d'identité supplémentaire), des recherches plus approfondies dans les médias négatifs et un examen humain obligatoire quel que soit le score de risque. Le système applique les exigences spécifiques à la juridiction et empêche l'approbation automatique pour les demandeurs de pays à haut risque.
Partagez votre processus KYC actuel, vos volumes de vérification et vos exigences réglementaires. Nous vous montrerons comment l'automatisation réduirait les frictions tout en maintenant une conformité complète.
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