Abbiamo automatizzato 23 flussi di lavoro manuali tra gestione dei sinistri, rinnovi polizze e tracciamento delle commissioni agenti — riducendo i costi operativi del 58% ed eliminando completamente i rinnovi mancati.
Meridian Insurance Group gestiva 12.000 polizze attive tra auto, casa e linee commerciali con un team di 18 agenti e 6 addetti al back-office. Il loro stack tecnologico era un mosaico: un sistema di gestione polizze del 2014, Outlook per la comunicazione con i clienti, Excel per il tracciamento delle commissioni e moduli cartacei per la gestione dei sinistri.
Il carico di lavoro manuale era enorme. Gli agenti trascorrevano 4,2 ore al giorno in attività amministrative invece di vendere e assistere i clienti. I promemoria per i rinnovi polizze venivano inviati in ritardo o per niente — Meridian stimava un tasso di decadenza del 7,3% direttamente attribuibile a comunicazioni di rinnovo mancate, con una perdita di $890K in premi annuali. La gestione dei sinistri richiedeva triplo inserimento dati: il modulo cartaceo, il sistema delle polizze e un foglio di calcolo separato per il tracciamento dei sinistri.
Due precedenti tentativi di modernizzazione erano falliti. Un grande fornitore di piattaforme aveva quotato $1,2M per una sostituzione completa del sistema con una tempistica di 18 mesi — oltre il budget e la pazienza disponibili. Un'iniziativa IT interna per automatizzare con Zapier aveva raggiunto i suoi limiti entro 3 mesi quando i flussi di lavoro erano diventati troppo complessi per semplici catene trigger-azione.
Invece di sostituire i sistemi esistenti di Meridian, abbiamo costruito un layer di automazione che li collegava. Utilizzando n8n come motore di orchestrazione (self-hosted per la sovranità dei dati), abbiamo creato 23 flussi di lavoro automatizzati che collegavano il sistema di gestione polizze, email, un nuovo portale per la gestione sinistri e una dashboard personalizzata per le commissioni.
Il flusso di lavoro per la gestione sinistri ha sostituito i moduli cartacei con un portale web mobile-responsive costruito in Next.js. I clienti o gli agenti inviano i sinistri con foto, il sistema auto-popola i dati della polizza, assegna il sinistro al perito appropriato in base al tipo e al carico di lavoro, e attiva notifiche di stato ad ogni fase. Ciò che precedentemente richiedeva 45 minuti di tempo dell'agente per sinistro ora richiede 6 minuti di revisione.
L'automazione dei rinnovi monitora le date di scadenza delle polizze a 90, 60 e 30 giorni. Genera pacchetti di rinnovo personalizzati con preventivi aggiornati, li invia via email e SMS, traccia aperture e risposte, e passa all'agente assegnato se il cliente non ha risposto entro 14 giorni. Il tracker delle commissioni preleva i dati delle polizze chiuse ogni notte, calcola le commissioni degli agenti e dell'agenzia su 8 diverse strutture tariffarie e genera estratti mensili automaticamente.
Documentati tutti i 23 flussi di lavoro target con il team operativo. Identificati flussi di dati, punti decisionali e scenari di eccezione per ogni processo.
Distribuito n8n su AWS, costruiti connettori API per il sistema legacy delle polizze, configurati gateway email/SMS e stabilito il layer dati PostgreSQL.
Costruito il portale sinistri rivolto ai clienti e la dashboard delle commissioni agenti in Next.js. Collegati entrambi al motore di automazione.
Eseguite operazioni parallele per 4 settimane. Migrati gli agenti in gruppi di 6. Fornite sessioni di formazione individuali e una libreria di tutorial video.
Entro 90 giorni dal deployment completo, Meridian aveva ridotto il fabbisogno di personale back-office di 3 posizioni (riassegnate a ruoli a contatto con i clienti) e visto il tasso di decadenza delle polizze scendere dal 7,3% all'1,1%.
Nessun impegno. Dicci cosa ti serve e ti diremo come lo risolveremmo.
“I nostri agenti temevano i lunedì mattina a causa dell'arretrato di scartoffie. Ora temono i venerdì perché la settimana vola quando si parla davvero con i clienti invece di compilare moduli.”
— Titolare dell'Agenzia, Meridian Insurance Group
Siamo specializzati nel collegare i sistemi esistenti con automazione intelligente — nessuna sostituzione radicale necessaria. Ci parli dei Suoi flussi di lavoro.
Valutazione gratuita dei flussi di lavoro · Nessun obbligo